direct debit

Alvorens het mandaattype en uw SDD-nummer te configureren, is het noodzakelijk om te controleren of uw boekhoudsoftware compatibel is.

Om uw boekhoudsoftware in te stellen zodat SEPA-domiciliëringsbestanden kunnen worden aangemaakt op basis van de gegevens in UBL-facturen, dient u contact op te nemen met de uitgever van uw boekhoudsoftware voor specifieke instructies met betrekking tot uw software. 

Indien uw software de verwerking van SEPA-domiciliëringsopdrachten nog niet ondersteunt, vindt u hieronder de stappen om deze functionaliteit toe te voegen.

Stappen om SEPA-domiciliëringen te ondersteunen in een boekhoudsoftware : 

1. Allereerst : Identificatie van de betrokken facturen.

• Enkel verkoopfacturen met de tag <cbc:PaymentMeansCode> (1) en de waarde 59 komen in aanmerking.Vous pouvez utilement vous reporter à la liste de code UNCL4461 - SEPA direct debit pour plus d’informations.(https://docs.peppol.eu/poacc/billing/3.0/codelist/UNCL4461/)  

 Voor elke betrokken factuur moet de boekhoudsoftware de volgende handelingen uitvoeren :

2. Extractie van het te innen bedrag
• Het totaal te innen bedrag ophalen uit de UBL-tag <cbc:PayableAmount> (6).

3. SEPA-mandaatinformatie
• De informatie van het SEPA-mandaat ophalen die gebruikt moet worden voor de inning in de UBL-tag <cac:PaymentMandate>
• SEPA-incassant-ID (2)
• Uniek mandaatreferentie voor deze SEPA-incassant-ID (3)
• Datum van ondertekening van het SEPA-mandaat (4)
• IBAN van de klant waarop het bedrag moet worden geïncasseerd (5)

4. Diverse boekhoudkundige verrichtingen
• Een diverse boeking uitvoeren in de boekhouding die:
• Het bedrag debiteert op een algemene inningsrekening (bijv. 400099).
• Hetzelfde bedrag crediteert op de klantenrekening.

Deze stap is zeer belangrijk om de vervaldatum op de klantenrekening af te punten en het opvolgen van onbetaalde bedragen mogelijk te maken tijdens de uitvoering van de SEPA-inning.

5. Voorbereiding van de bankincasso-opdracht
• Een bankincasso-opdracht voorbereiden op basis van het mandaat waarvan de gegevens zijn vastgelegd in de UBL-tag <cbc:PaymentMandate>.

6. Aanmaak van het XML-bestand
• Zodra de UBL-bestanden van de periode zijn geïmporteerd en verwerkt in het boekhoudkundig dossier, moeten de bankincasso-opdrachten worden gebundeld om een XML-bestand te genereren in het formaat "Customer Direct Debit Initiation ISO 20022".

7. Uploaden van het bestand bij de bank
• Het enige wat dan nog rest, is dit bestand indienen bij uw bank.

Technische documentatie :
• Extractie van UBL-informatie :
• De toelichtende documentatie voor het extraheren van de nodige UBL-informatie is hieronder beschikbaar

• https://interoperable-europe.ec.europa.eu/collection/eprocurement/solution/oasis-universal-business-language-ubl   

• XML-formaat "Customer Direct Debit Initiation ISO 20022" :
  • De technische documentatie voor het XML-formaat "Customer Direct Debit Initiation ISO 20022" is hieronder beschikbaar :https://www.europeanpaymentscouncil.eu/search?kb%5B0%5D=tags%3A146  

• https://febelfin.be/media/pages/publicaties/2023/febelfin-standaarden-voor-online-bankieren/07a1bce6f0-1694763197/standard-xml-sdd-initiation-_v4.1b-nl.pdf  

1 – Identificeer het gebruik van een SEPA-domiciliëring voor de inning van deze factuur
2 – SEPA-incassant-ID
3 – Unieke referentie van het SEPA-mandaat voor deze incassant-ID
4 – Datum van ondertekening van het SEPA-mandaat
5 – IBAN van de klant waarop het verschuldigde bedrag moet worden geïncasseerd
6 – Bedrag van de SEPA-incasso